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天津一涂料厂被假冒“小额贷款”欺骗

天津一涂料厂被假冒“小额贷款”欺骗

2009年02月20日

【中国涂料资讯】受国际金融环境的影响，很多中小企业遭遇融资难的状况，这给一些不法分子提供了机会。最近，在武清经营一家涂料厂就遇到了这样的事：某“知名大企业”向他提供无抵押贷款，却一而再再而三地索要保证金。

原来，这是骗子为贷款心切的中小企业设下的套。企业因最近资金周转不灵正在犯愁时，他意外发现一家自称知名企业的投资发展有限公司在主页上打出“个人、企业、个体户无抵押贷款”的口号，这让他眼前一亮。

继续浏览，要做好相干重大工程、重大项目、重大平台的论证评估工作他看到站主页上说这家公司主要从事项目投资、信用贷款、金融担保、资产管理、相关财务顾问及社会经济信息的咨询，已先后为100多家拉力实验机是1种极其普遍利用的实验机企业提供了融资担保服务。无抵押、无担保的便捷贷款方式让正为资金犯愁的公司负责人十分高兴，他按上留的联系对方，并通过传真立即签订了借款合同。

不过对方提出要交保证金。出于信任，公司先后两次向对方提供的个人账户汇了总计4900元的保证金。然而，保证金按时交了，可贷款的事对方却只字不提，还催着他再汇4、可降解技术3000元。这让刘先生有些怀疑了。双方僵持了几天，刘先生提出解除合同。此后，这家提供“便捷贷款”企业的便再也无法拨通，刘先生这才意识到上当受骗了。

据调查，最近类似小额贷款免担保的案件接连发生，这些骗子的惯用手法主要有：一是以贷款为名，行诈骗之实。这类骗子通过短信、广告、页发布信息，在了解对方贷款数额后，以要求先支付利息或者保证金的方式，骗取贷款人支付的利息或保证金后，即行消失，根本不履行“贷款”义务；二是不法分子利用信用卡违规套取现金，名为贷款实为信用卡透支。

这些广告多声称与金融机构合作快速发放贷款，承诺款到后付费。这些贷款公司要求贷款人提供身份证，其方法就是利用客户身份证到银行办理信用卡，然后用客户名下的信用卡在无实际交易的情况下在P0S机上刷卡后套取银行现金交给贷款人，贷款公司再向贷款人收取数额不等的手续费。